Acuzarea lui Charlie Javice și achiziția Frank de către JPMorgan
În 2023, fondatoarea companiei de asistență financiară pentru studenți Frank, Charlie Javice, a fost inculpată pentru fraudarea JPMorgan Chase în urma achiziției de 175 de milioane de dolari. După achiziția Frank în 2021, JPMorgan a acuzat-o pe Javice de fabricarea unei liste de milioane de clienți fictivi pentru a facilita finalizarea tranzacției.
Arestarea și acuzațiile împotriva lui Javice
Procurorii au descris acțiunile lui Javice ca parte a unui plan de fraudă. Aceasta a fost arestată în aprilie 2023, fiind acuzată de conspirație, fraudă electronică și fraudă bancară, fiind eliberată ulterior pe o cauțiune de 2 milioane de dolari, în timp ce încerca să negocieze o soluție. Pe lângă cazul penal, Javice s-a confruntat și cu acuzații separate de fraudă din partea SEC și cu alte acuzații penale formulate de procurorii federali din Manhattan.
Consecințele legale și condamnarea
Javice a fost condamnată pentru fraudă în martie 2025 și a fost condamnată la șapte ani de închisoare în septembrie 2025, fiind obligată să plătească 22,36 milioane de dolari în confiscări și 287 milioane de dolari în restituire către JPMorgan.
Contrademanda lui Javice
În 2023, Javice a depus o contrademandă împotriva JPMorgan, susținând că banca era obligată contractual să acopere costurile sale legale, având în vedere că achiziția a făcut-o angajată a JPMorgan. O instanță a decis în mai 2023 că banca era obligată să-i avanseze onorariile legale.
Contestația JPMorgan privind costurile legale
În prezent, disputa legată de onorariile legale pe care JPMorgan este obligată să le plătească conform ordinului instanței din 2023 este în curs de desfășurare. Suma totală se ridică la 73,9 milioane de dolari, pe care banca o consideră „nejustificată”. Conform unei depuneri în instanță din Delaware, avocații lui Javice au facturat „milioane” pentru prezența lor la procesul de fraudă, inclusiv în zilele în care instanța nu a avut ședințe. De asemenea, au fost incluse cheltuieli pentru „îmbunătățiri la hoteluri de lux, mese de 900 și 710 dolari și achiziții de alcool.”
Solicitarea JPMorgan de a bloca anumite cheltuieli
JPMorgan solicită instanței să blocheze 10,2 milioane de dolari în cheltuieli disputate și să o exonereze de orice obligație de a acoperi cheltuieli legale suplimentare pe viitor. Dosarul afirmă că „cererile exagerate de avansuri ale lui Javice reflectă un abuz clar”.
Consecințe pentru industria fintech
Disputa privind aproape 74 de milioane de dolari în cheltuieli legale evidențiază modul în care clauzele de indemnizare pot deveni un coșmar costisitor după încheierea unui acord. Aceasta servește ca un avertisment pentru băncile care achiziționează firme fintech în creștere rapidă, demonstrând că riscurile post-achiziție pot fi imprevizibile și extrem de costisitoare. Cu JPMorgan încercând să blocheze peste 10 milioane de dolari în cheltuieli disputate, decizia instanței ar putea stabili un precedent pentru viitoarele tranzacții în domeniul fintech.
În concluzie, acest caz ilustrează complexitatea și riscurile asociate achizițiilor în sectorul fintech, având potențialul de a influența modul în care sunt tratate clauzele de indemnizare în viitor.
