Escrocherii cu criptomonede în 2025
În 2025, escrocheriile cu criptomonede au generat pierderi estimate de 17 miliarde de dolari, conform cercetărilor efectuate de Chainalysis. Aceasta reprezintă o creștere semnificativă față de 12 miliarde de dolari în 2024.
Pierderi pe lanț și metode de escrocherie
Chainalysis raportează că, în 2025, escrocheriile cu criptomonede au primit cel puțin 14 miliarde de dolari pe lanț, cifra totală fiind posibil să depășească 17 miliarde, pe măsură ce sunt identificate mai multe adrese de portofel ilicite. Plățile medii pentru escrocherii au crescut de la 782 de dolari în 2024 la 2.764 de dolari în 2025.
Cresterea tacticilor de înșelare
Influxurile totale din escrocherii au crescut semnificativ, în special datorită tacticilor de înșelare, care au înregistrat o creștere de 1.400% față de anul anterior. Deși programele de investiții cu randament ridicat și metodele de tip „pig butchering” rămân predominante, Chainalysis observă o convergență tot mai mare între tipurile de escrocherii, fraudatorii folosind inteligența artificială, servicii sofisticate de phishing prin SMS și rețele complexe de spălare a banilor pentru a viza victimele mai eficient.
Profitabilitatea escrocheriilor bazate pe AI
Escrocheriile activate de inteligența artificială au fost de 4,5 ori mai profitabile decât cele tradiționale anul trecut. În medie, escrocheriile cu linkuri pe lanț către furnizori de AI au generat 3,2 milioane de dolari per operațiune, comparativ cu 719.000 de dolari pentru cele fără un link pe lanț. Se preconizează că tehnologia AI va deveni dominantă în viitor: „Ne îndreptăm spre un viitor în care practic toate escrocheriile vor incorpora AI în operațiunile lor într-o oarecare măsură.”
Acțiuni de combatere a escrocheriilor
În ciuda creșterii pierderilor și a sofisticării escrocheriilor, Chainalysis notează că anul trecut a fost marcat de confiscări record din partea autorităților. În noiembrie, Poliția Metropolitană din Marea Britanie a obținut condamnări într-un caz de spălare de bani, care a dus la cea mai mare confiscare de criptomonede confirmată, recuperând peste 61.000 de Bitcoin, evaluat în prezent la aproximativ 5 miliarde de lire sterline. De asemenea, o confiscare de 15 miliarde de dolari legată de organizația criminală Prince Group a demonstrat o capacitate transnațională îmbunătățită în combaterea fraudelor cu criptomonede.
Concluzie
Creșterea escrocheriilor cu criptomonede și utilizarea tot mai frecventă a inteligenței artificiale sugerează o provocare continuă pentru autorități, care trebuie să se adapteze rapid la aceste metode sofisticate de fraudă.
