Escrocherii romantice: pierderi financiare semnificative în 2024
În 2024, britanicii au fost victime ale escrocheriilor romantice, pierzând 108 milioane de lire sterline, conform Autorității pentru Comportamentul Financiar (FCA). Această formă de fraudă se află într-o continuă creștere, cazurile înregistrând o majorare de 9% față de anul precedent.
Modus operandi al escrocheriilor romantice
Victimele sunt adesea înșelate să trimită bani escrocilor care creează relații romantice sau prietenii false, în special prin intermediul rețelelor sociale și site-urilor de întâlniri. Într-un caz analizat de FCA, o victimă a pierdut peste 428.000 de lire sterline, iar în altul, o persoană a efectuat 403 plăți către un escroc pe parcursul unui an, având pierderi totale de peste 72.000 de lire sterline.
Provocările în prevenirea escrocheriilor
FCA a subliniat că intervenția și prevenirea sunt dificile pentru instituțiile financiare, deoarece victimele pot fi „sub vraja” escrocului și reticente în a accepta că sunt defraudate. În aproape jumătate dintre cazurile analizate, victimele nu au dezvăluit adevărata motivație pentru efectuarea plăților atunci când au fost întrebate.
Recomandări pentru instituțiile financiare
Deși companiile financiare fac progrese în abordarea acestor probleme, FCA a identificat numeroase oportunități ratate de a detecta tranzacții suspecte. Autoritatea a recomandat îmbunătățirea sistemelor de monitorizare și a instruirii angajaților pentru a identifica semnele de alarmă și a investiga explicațiile clienților. Steve Smart, director executiv al FCA, a declarat că escrocheriile romantice sunt o crimă vicioasă, afectând în special persoanele vulnerabile, iar impactul poate fi devastator atât din punct de vedere financiar, cât și personal.
Concluzie
Escrocheriile romantice continuă să reprezinte o provocare majoră pentru autoritățile financiare, evidențiind necesitatea unor măsuri mai eficiente de prevenire și protecție a consumatorilor.
